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[조은뉴스=박진호 기자] 최근 유럽발 금융위기에 대한 우려 때문인지 국내 금융계 전체가 어수선한 분위기다. 이미 미국발 금융위기로 혹독한 시련을 겪은 탓으로 보인다. 그래서일까. 이처럼 연속되는 글로벌 금융위기 때문에 보험으로 눈길을 돌리는 사람들이 늘고 있는 추세다. 위기에 대처하는 가장 교과서적인 방법인 바로 보험이기 때문이다. 하지만 제대로 된 보험설계사를 만나는 게 그리 만만한 일이 아니다. 수십만 명의 설계사 중 옥석을 가리기란 요원한 일인 것이다. ING생명 채승호 CFP(Certified Financial Planner : 국제공인재무설계사)가 많은 사람들로부터 주목받는 이유를 바로 여기에 있다.
CFP 안에 담긴 의미
채 CFP에게 쏟아지는 폭발적인 애정과 관심, 그리고 존경의 시선은 어떤 이유에서일지 자못 궁금하다. 이에 대한 답변은 그가 CFP라는 호칭을 달고 있는 보험설계사라는 점 하나만으로 모든 것은 설명된다. CFP 자격을 갖춘다는 것은 누구나 할 수 있으면서도 누구나 할 수 없는 것이기 때문이다.
CFP는 Financial Planning의 전문성을 높여 공익에 기여하기 위하여 미국의 CFP Board가 국제적 기준에 따라 윤리, 교육, 경험, 자격시험의 4가지 기본적인 자격인증요건(4E's)을 충족하는 전문 인재를 선발하여 고객에게 종합금융서비스를 제공할 수 있는 자격을 인증한 ‘종합개인재무설계사’이다. 이처럼 CFP라는 호칭에 담긴 의미는 결코 작지 않은 것이다.
채 CFP는 재무목표를 달성할 수 있게 도와주는 금융주치의로서 투자설계, 보험설계, 은퇴설계, 세금설계, 상속설계, 부동산 설계 및 종합재무설계를 수행하고 있다. 한 단계 업그레이드 된 22세기형 보험설계사라고나 할까.
그렇기에 항상 CFP로서 부끄럽지 않은 사람이 되고자 노력한다. 스스로 CFP로서의 잡 마인드를 확립하고 경제철학을 갖추는데 철저한 것도 바로 이 때문이다.
채 CFP는 항상 △올바른 삶을 살아갈 수 있도록 고객을 LEAD하고 안내하는 FC, △고객의 인생 목표를 찾아 그것에 맞는 운용 전략을 함께 찾아 주는 FC, △늘 고객이 기꺼이 돈을 지불할 수 있는 가치를 전하며 우리의 상품과 서비스에 만족하도록 하고, 내가 그들에게 어떤 가치를 전달해 줄 수 있을까를 늘 고민하는 FC를 가슴에 새기고 있다.
현실주의적 돈키호테
“세상이 나에게 준 것보다 더 많이 세상에게 되돌려 주는 것, 그것이 바로 제가 생각하는 성공입니다”
채 CFP은 ‘홍익인간(弘益人間)’의 이념을 추구하는 보험인이다. 언뜻 보면 단순히 이상을 좇는 몽상가로 비춰질 수도 있지만 철저한 계획 아래 꿈을 키워간다는 점이 다르다. 현질주의적인 돈키호테라고나 할까.
이러한 채 CFP만의 색체는 고객들의 자산을 관리하는 모습 속에서 잘 드러난다.
채 CFP는 고객들에게 결코 근거 없이 허황된 황금빛 미래를 제시하지 않는다. 정확한 분석과 예측, 장기적인 전략을 통해 얻을 수 있는 현실적인 미래를 보여준다. 실제로 고객의 미래를 예측하는 과정에서 그동안 발표된 연구통계 자료를 근거로 제시하면서 고객의 미래에 대한 방향설정을 하고 있다.
고객과 함께 성장하는 보험인
채 CFP는 각계각층의 고객들을 상대하고 있는데 유독 샐러리맨들 많다. 보험회사 입사 전 21년간 전산개발직에 근무했던 기억 때문인지 샐러리맨들에게 더 애정이 간다는 설명이다.
이에 대해 채 CFP는 “샐러리맨들은 일에 매달려 돈에 대해서는 아무 것도 하지 못한 채 인생의 후반기를 직면할 수밖에 없다”면서 “직접 이런 생활을 했었기 때문에 후배 샐러리맨들에게 등대와 같은 역할을 해주고 싶다”고 말했다.
채 CFP는 이를 위해 꾸준한 소통을 바탕으로 종합적인 재무컨설팅(보험, 세금, 투자전략, 은퇴 및 증여상속 전략)을 제시하면서 고객과 함께 성장해가고 있다.
최근에는 기업퇴직연금지도자로도 활발한 활동을 보이고 있다. 우연히 중소기업체 사장으로부터 퇴직금 제도를 잘못 이해해서 낭패를 봤다는 이야기를 듣게 된 것이 계기가 됐다.
채 CFP는 기업퇴직연금지도자로 더욱 더 사명감을 갖고 일을 하고 싶다고 밝혔다.
PROFILE PROFILE
-서강대 수학/전자계산학 졸업
-21년간 LG, 네슬레, 한양, 한솔, 딜로이트 경영컨설팅, CJ, 핸디소프트에서 전산직 종사
-05/02 ING생명 입사
-05/04 변액보험 판매관리사(생명보험협회)자격취득
-06/03 금융아카데미/ 입문 및 컨설팅 과정 수료
-06/06 AFPK(종합재무설계사, 한국FP협회) 자격 취득
-07/06 금융아카데미 / Expert 과정 수료
-07/08 간접증권취득권유인(보험연수원) 자격 취득
-08/02 기업퇴직연금 지도사 과정 수료
-08/05 CFP (국제공인재무설계사, 한국FP협회) 자격 취득
-JA KOREA 경제교육 강사
-DAUM카페 ‘AFPK, CFP스터디’ 은퇴설계 강사
-ING생명 ‘NST를 이용한 똑똑한 재무설계’ 강사
-문화센터 / 행복한 부자되기 재테크 강사
-주택저널, Mony Plus 칼럼 정기기고
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